Maquininhas de cartão em motéis e postos de combustível enviam dinheiro diretamente ao PCC por meio de fintech, diz Receita; entenda – G1

Maquininhas de Cartão em Motéis e Postos de Combustível Enviam Dinheiro Diretamente ao PCC por Meio de Fintechs, Diz Receita Federal – Entenda o Esquema

Por [Seu Nome] | Atualizado em [Data]

Introdução

Uma investigação da Receita Federal, em parceria com a Polícia Federal (PF) e o Ministério Público Federal (MPF), revelou um esquema criminoso que envolve maquininhas de cartão em motéis e postos de combustível que desviam dinheiro diretamente para o Primeiro Comando da Capital (PCC). Segundo as autoridades, fintechs (empresas de tecnologia financeira) estão sendo usadas para lavar dinheiro e financiar atividades ilícitas da facção.

O esquema foi descoberto após uma operação conjunta que identificou transações suspeitas em estabelecimentos comerciais que, aparentemente, operavam de forma legal, mas na verdade serviam como fachada para o crime organizado.

Neste artigo, vamos explicar:
✅ Como funciona o esquema das maquininhas de cartão ligadas ao PCC?
✅ Qual o papel das fintechs nesse desvio de dinheiro?
✅ Quais as consequências para os envolvidos?
✅ Como a Receita Federal e a PF estão agindo para combater esse crime?

1. Como Funciona o Esquema das Maquininhas de Cartão Ligadas ao PCC?

De acordo com a Receita Federal, o esquema opera da seguinte maneira:

🔹 Passo 1: Instalação de Maquininhas em Estabelecimentos “Laranjas”

  • O PCC aluga ou compra maquininhas de cartão (POS – Point of Sale) em nome de empresas fantasmas ou estabelecimentos reais, como motéis e postos de combustível.
  • Esses locais são escolhidos porque têm alto volume de transações em dinheiro, o que facilita a mistura de recursos lícitos e ilícitos.

🔹 Passo 2: Desvio de Recursos via Fintechs

  • As maquininhas estão vinculadas a contas em fintechs (como Nubank, Mercado Pago, PagSeguro, entre outras).
  • Quando um cliente paga com cartão, o valor não vai para o dono do estabelecimento, mas sim para contas controladas pelo PCC.
  • As fintechs, por terem processos de abertura de conta mais ágeis e menos burocráticos, são alvos fáceis para criminosos.

🔹 Passo 3: Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Crime

  • O dinheiro desviado é transformado em ativos legais (imóveis, carros, investimentos) ou usado para comprar armas, drogas e subornar autoridades.
  • Parte dos recursos também é enviada para o exterior via transferências internacionais, dificultando o rastreamento.

🔹 Passo 4: Pagamento de “Comissão” aos Donos dos Estabelecimentos

  • Os donos dos motéis e postos recebem uma pequena porcentagem do valor das transações como “aluguel” pela maquininha.
  • Muitos não sabem que estão envolvidos em um esquema criminoso, enquanto outros sabem e recebem propina para colaborar.

2. Qual o Papel das Fintechs Nesse Esquema?

As fintechs (empresas de tecnologia financeira) têm sido exploradas por criminosos devido a algumas características:

✔ Abertura de contas rápida e com pouca burocracia – Diferente dos bancos tradicionais, muitas fintechs não exigem comprovação detalhada de renda ou análise de crédito rigorosa.
✔ Transferências instantâneas – O dinheiro desviado pode ser movido rapidamente entre contas, dificultando o rastreamento.
✔ Falta de fiscalização adequada – Algumas fintechs não têm sistemas robustos de compliance para detectar transações suspeitas.

🚨 Como as Fintechs Estão Reagindo?

Após a denúncia da Receita Federal, algumas fintechs já começaram a reforçar seus controles, como:

  • Bloqueio de contas suspeitas
  • Exigência de mais documentos para abertura de contas
  • Monitoramento de transações atípicas

No entanto, especialistas alertam que o crime se adapta rapidamente, e novas formas de desvio podem surgir.

3. Quais as Consequências para os Envolvidos?

A Receita Federal, PF e MPF já estão tomando medidas contra os responsáveis:

🔴 Para os Donos de Motéis e Postos de Combustível

  • Multas pesadas por sonegação fiscal e lavagem de dinheiro.
  • Perda do alvará de funcionamento do estabelecimento.
  • Processo criminal se comprovada participação consciente no esquema.

🔴 Para as Fintechs Envolvidas

  • Multas milionárias por falha em compliance.
  • Suspensão de operações se não corrigirem as falhas.
  • Responsabilização dos executivos em casos de negligência grave.

🔴 Para os Integrantes do PCC

  • Prisão por lavagem de dinheiro, tráfico de drogas e associação criminosa.
  • Bloqueio de bens e contas bancárias.
  • Investigação de outros esquemas ligados à facção.

4. Como a Receita Federal e a PF Estão Combatendo Esse Crime?

As autoridades estão usando tecnologia e inteligência financeira para desmontar o esquema:

🔹 Análise de Big Data – Cruzamento de dados de transações suspeitas.
🔹 Operações conjunta – PF, Receita e MPF trabalhando em conjunto.
🔹 Bloqueio de contas – Medidas cautelares para evitar que o dinheiro suma.
🔹 Denúncias anônimas – Canais como o Disque Denúncia estão recebendo informações.

📢 O que a População Pode Fazer?

  • Desconfie de maquininhas com taxas muito baixas ou sem nota fiscal.
  • Denuncie estabelecimentos suspeitos à Receita Federal ou PF.
  • Evite fazer pagamentos em locais sem comprovação fiscal.

5. Conclusão: Um Esquema que Financia o Crime Organizado

O desvio de dinheiro via maquininhas de cartão em motéis e postos de combustível é mais um exemplo de como o PCC e outras facções criminosas se infiltram na economia legal para lavar dinheiro e financiar suas atividades ilícitas.

As fintechs, embora sejam inovações importantes no sistema financeiro, precisam fortalecer seus controles para evitar serem usadas por criminosos. Enquanto isso, a Receita Federal e a PF continuam investigando para desmantelar essa rede.

Fique atento! Se você é dono de um estabelecimento comercial, verifique se suas maquininhas estão regulares e não estão sendo usadas para desvio de recursos. A colaboração de todos é essencial para combater esse tipo de crime.

📌 Fontes e Referências

📢 Compartilhe este artigo para alertar mais pessoas sobre esse esquema criminoso!

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