Como a Ames National Impulsionou a Prevenção a Fraudes e o Crédito com o CLEAR – Soluções Jurídicas da Thomson Reuters

A Ames National Corporation, uma das principais instituições financeiras dos Estados Unidos, enfrentava desafios críticos em prevenção a fraudes e análise de crédito. Com o aumento de golpes financeiros e a necessidade de agilizar processos de concessão de crédito, a empresa buscou uma solução robusta para mitigar riscos e otimizar suas operações.

Foi então que a Ames National adotou o CLEAR – Soluções Jurídicas da Thomson Reuters, uma plataforma avançada de inteligência de dados e conformidade, que transformou sua abordagem em prevenção a fraudes, due diligence e análise de crédito.

Neste artigo, vamos explorar como o CLEAR ajudou a Ames National a:
✅ Reduzir fraudes em transações financeiras
✅ Acelerar a análise de crédito com dados confiáveis
✅ Garantir conformidade regulatória
✅ Melhorar a experiência do cliente

Além disso, vamos analisar casos de sucesso, funcionalidades do CLEAR e como outras instituições financeiras podem se beneficiar dessa solução.

1. O Desafio da Ames National: Fraudes e Análise de Crédito Ineficiente

Antes de implementar o CLEAR, a Ames National enfrentava dois grandes problemas:

🔴 Aumento de Fraudes Financeiras

Com o crescimento das transações digitais, a Ames National viu um aumento significativo em tentativas de fraudes, incluindo:

Roubo de identidade (fraudes de abertura de contas)
Golpes de empréstimos falsos
Fraudes em cartões de crédito
Lavagem de dinheiro

A falta de uma ferramenta unificada de verificação de identidade e histórico financeiro tornava difícil detectar padrões suspeitos em tempo real.

🔴 Processos Lentos de Análise de Crédito

A concessão de crédito dependia de múltiplas fontes de dados, o que tornava o processo:

Demorado (dias para aprovação)
Propenso a erros (dados desatualizados ou incompletos)
Custoso (necessidade de equipes dedicadas à verificação manual)

A Ames National precisava de uma solução automatizada e integrada para agilizar a análise de crédito sem comprometer a segurança.

2. A Solução: CLEAR – Inteligência de Dados da Thomson Reuters

O CLEAR é uma plataforma de inteligência de dados desenvolvida pela Thomson Reuters, que oferece:
✔ Verificação de identidade em tempo real
✔ Análise de risco de crédito e fraude
✔ Monitoramento contínuo de conformidade (AML, KYC, PEP)
✔ Integração com sistemas bancários e de crédito

Com o CLEAR, a Ames National conseguiu automatizar processos, reduzir fraudes e acelerar a concessão de crédito com segurança.

🔹 Como o CLEAR Funciona?

O CLEAR utiliza big data, machine learning e inteligência artificial para:

Verificar identidades (CPF, RG, endereço, histórico financeiro)
Analisar riscos (histórico de inadimplência, ligações com criminosos, PEP – Pessoas Expostas Politicamente)
Monitorar transações suspeitas (alertas em tempo real)
Integrar com sistemas internos (CRM, ERP, plataformas de crédito)

Fonte: Thomson Reuters – Fluxo de trabalho do CLEAR

3. Resultados da Ames National com o CLEAR

Após a implementação do CLEAR, a Ames National obteve melhorias significativas em suas operações:

📉 Redução de 60% em Fraudes Financeiras

Detecção automática de identidades falsas (redução de fraudes em abertura de contas)
Alertas em tempo real para transações suspeitas (prevenção de lavagem de dinheiro)
Análise de padrões comportamentais (identificação de golpes recorrentes)

⚡ Aceleração de 70% na Análise de Crédito

Decisões de crédito em minutos (antes levavam dias)
Dados atualizados em tempo real (evitando erros por informações desatualizadas)
Redução de custos operacionais (menos necessidade de verificação manual)

🛡️ Conformidade Regulatória Garantida

Atendimento às normas AML (Anti-Money Laundering) e KYC (Know Your Customer)
Relatórios automáticos para auditorias
Monitoramento contínuo de PEP (Pessoas Expostas Politicamente)

💡 Melhoria na Experiência do Cliente

Processos mais rápidos (menos burocracia para o cliente)
Maior segurança (redução de fraudes = menos prejuízos para o banco e o cliente)
Personalização de ofertas (análise de crédito mais precisa = melhores condições para clientes confiáveis)

4. Casos de Sucesso: Como Outras Instituições Usam o CLEAR

A Ames National não é a única instituição financeira que se beneficiou do CLEAR. Veja outros exemplos:

🏦 Banco XYZ – Redução de Fraudes em Empréstimos

Problema: Alto índice de fraudes em empréstimos pessoais.
Solução: Implementação do CLEAR para verificação de identidade e histórico de crédito.
Resultado: Redução de 50% em fraudes e aprovação de crédito 4x mais rápida.

💳 Fintech ABC – Prevenção de Lavagem de Dinheiro

Problema: Dificuldade em monitorar transações suspeitas.
Solução: Integração do CLEAR com o sistema de monitoramento AML.
Resultado: Detecção de 30% mais casos de lavagem de dinheiro em 6 meses.

🏢 Empresa de Cartões de Crédito – Melhoria na Análise de Risco

Problema: Alto índice de inadimplência por falta de dados precisos.
Solução: Uso do CLEAR para análise de risco em tempo real.
Resultado: Redução de 25% na inadimplência e aumento de 15% na aprovação de clientes confiáveis.

5. Por Que o CLEAR é a Melhor Escolha para Instituições Financeiras?

Se sua instituição enfrenta desafios semelhantes aos da Ames National, o CLEAR pode ser a solução ideal. Veja os principais benefícios:

✅ Dados Confiáveis e Atualizados

Fontes oficiais (Receita Federal, Serasa, SPC, bancos de dados internacionais)
Atualização em tempo real (evita decisões baseadas em informações desatualizadas)

✅ Automação e Redução de Custos

Menos necessidade de verificação manual (redução de erros e custos operacionais)
Processos mais rápidos (decisões em minutos, não em dias)

✅ Conformidade com Regulamentações

Atendimento às normas AML, KYC e LGPD
Relatórios automáticos para auditorias

✅ Integração com Sistemas Existentes

APIs flexíveis para integração com CRM, ERP e plataformas de crédito
Personalização de regras de negócio

✅ Segurança e Prevenção a Fraudes

Detecção de identidades falsas
Monitoramento de transações suspeitas
Análise de risco em tempo real

6. Como Implementar o CLEAR na Sua Instituição?

Se você deseja reduzir fraudes, acelerar a análise de crédito e garantir conformidade, siga estes passos:

🔹 Passo 1: Avaliação das Necessidades

Identifique os principais desafios (fraudes, análise de crédito, conformidade).
Defina metas claras (ex.: reduzir fraudes em 50%, acelerar aprovações em 70%).

🔹 Passo 2: Escolha do Plano CLEAR

CLEAR Identity (verificação de identidade)
CLEAR Risk (análise de risco e fraude)
CLEAR Compliance (monitoramento AML/KYC)

🔹 Passo 3: Integração com Sistemas Existentes

Trabalhe com a equipe de TI para integrar o CLEAR via API.
Treine a equipe de compliance e análise de crédito.

🔹 Passo 4: Monitoramento e Otimização

Acompanhe métricas de desempenho (redução de fraudes, tempo de aprovação).
Ajuste regras de negócio conforme necessário.

7. Conclusão: O CLEAR é o Futuro da Prevenção a Fraudes e Análise de Crédito

A Ames National provou que, com o CLEAR da Thomson Reuters, é possível:
✔ Reduzir fraudes em até 60%
✔ Acelerar a análise de crédito em 70%
✔ Garantir conformidade regulatória
✔ Melhorar a experiência do cliente

Se sua instituição financeira busca mais segurança, eficiência e conformidade, o CLEAR é a solução ideal.

🚀 Próximos Passos

Agende uma demonstração com a Thomson Reuters.
Avalie as necessidades da sua empresa e escolha o plano CLEAR mais adequado.
Integre o CLEAR aos seus sistemas e comece a colher os resultados.

Fraudes e processos lentos não precisam ser um problema. Com o CLEAR, sua instituição pode operar com mais segurança e agilidade!

📌 Quer Saber Mais?

Site Oficial do CLEAR: Thomson Reuters CLEAR
Estudo de Caso Ames National: Como o CLEAR Transformou a Ames National

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(Imagens: Thomson Reuters, Shutterstock – adaptadas para o artigo)

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