Alkami Ultrapassa 500 Clientes de Positive Pay: Como a Demanda por Prevenção a Fraudes e Onboarding Comercial Está Impulsionando o Crescimento

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A Alkami Technology, Inc., uma das principais plataformas de bancos digitais e soluções de segurança financeira para instituições financeiras, anunciou recentemente um marco importante: ultrapassou a marca de 500 clientes utilizando sua solução de Positive Pay. Esse crescimento reflete a crescente demanda por prevenção a fraudes e processos de onboarding comercial mais eficientes no setor bancário.

Neste artigo, vamos explorar:
✅ O que é o Positive Pay e por que ele é essencial para bancos e cooperativas?
✅ Como a Alkami está liderando a inovação em segurança financeira?
✅ Os principais benefícios do Positive Pay para instituições financeiras e seus clientes
✅ Tendências do mercado: por que a prevenção a fraudes e o onboarding comercial estão em alta?
✅ Depoimentos de clientes e casos de sucesso da Alkami

1. O Que é o Positive Pay e Por Que Ele é Fundamental?

O Positive Pay é uma solução antifraude que ajuda instituições financeiras a verificar cheques emitidos antes de processá-los, reduzindo significativamente o risco de fraudes por cheque falsificado ou adulterado.

Como Funciona o Positive Pay?

Emissão do Cheque: O cliente (empresa ou indivíduo) emite um cheque e registra suas informações (número do cheque, valor, beneficiário) no sistema do banco.
Verificação Automática: Quando o cheque é apresentado para pagamento, o sistema compara os dados registrados com os do cheque físico.
Decisão de Pagamento:
- Se os dados coincidirem, o cheque é pago normalmente.
- Se houver discrepância, o banco bloqueia o pagamento e notifica o cliente para verificação.

Imagem: Fluxo de verificação do Positive Pay (Fonte: Alkami)

Por Que os Bancos Estão Adotando Essa Solução?

Redução de fraudes: Segundo o FBI, fraudes por cheque custam bilhões de dólares anualmente às instituições financeiras.
Conformidade regulatória: Muitos países exigem medidas rigorosas de prevenção a fraudes.
Melhor experiência do cliente: Empresas e consumidores buscam segurança e agilidade em transações financeiras.

2. Alkami: Liderança em Inovação em Segurança Financeira

A Alkami é uma plataforma de banking digital que oferece soluções completas para bancos comunitários, cooperativas de crédito e fintechs. Com mais de 500 clientes utilizando o Positive Pay, a empresa se consolida como uma das principais fornecedoras de tecnologia antifraude no mercado.

Principais Diferenciais da Alkami

✔ Integração com Core Banking: O Positive Pay da Alkami se conecta diretamente aos sistemas centrais dos bancos, garantindo automação e precisão.
✔ Onboarding Comercial Simplificado: Além da prevenção a fraudes, a Alkami oferece ferramentas de onboarding digital para empresas, acelerando a abertura de contas comerciais.
✔ Análise de Dados em Tempo Real: A plataforma utiliza inteligência artificial (IA) para detectar padrões suspeitos e prevenir fraudes antes que ocorram.
✔ Suporte Especializado: A Alkami oferece treinamento e suporte contínuo para garantir que os bancos maximizem o uso da solução.

Imagem: Dashboard do Positive Pay da Alkami (Fonte: Alkami)

3. Benefícios do Positive Pay para Instituições Financeiras e Clientes

Para os Bancos e Cooperativas de Crédito

🔹 Redução de perdas financeiras: Fraudes por cheque podem custar milhões, e o Positive Pay minimiza esses riscos.
🔹 Melhoria na reputação: Bancos que investem em segurança ganham a confiança dos clientes.
🔹 Automação de processos: Menos trabalho manual na verificação de cheques, aumentando a eficiência operacional.
🔹 Conformidade com regulamentações: Atendimento a normas como BSA (Bank Secrecy Act) e AML (Anti-Money Laundering).

Para Empresas e Clientes Finais

🔹 Proteção contra fraudes: Empresas que emitem cheques têm maior segurança contra falsificações.
🔹 Processos mais rápidos: O onboarding comercial digital reduz a burocracia na abertura de contas.
🔹 Transparência nas transações: Os clientes podem acompanhar em tempo real o status de seus cheques.

4. Tendências do Mercado: Por Que a Prevenção a Fraudes e o Onboarding Comercial Estão em Alta?

O crescimento da Alkami no Positive Pay reflete duas grandes tendências no setor financeiro:

A. Aumento das Fraudes Financeiras

Fraudes por cheque ainda são um problema grave, especialmente nos EUA e América Latina.
Ataques cibernéticos (phishing, ransomware) estão se tornando mais sofisticados.
Bancos digitais e fintechs precisam de soluções robustas para proteger seus clientes.

B. Digitalização do Onboarding Comercial

Empresas buscam agilidade: O processo tradicional de abertura de contas comerciais é lento e burocrático.
Soluções digitais ganham força: Bancos que oferecem onboarding 100% digital atraem mais clientes.
Regulamentações mais rígidas: Normas como KYC (Know Your Customer) exigem verificação mais rigorosa de identidades.

Imagem: Tendências de fraudes financeiras em 2023 (Fonte: Alkami)

5. Depoimentos de Clientes e Casos de Sucesso da Alkami

A Alkami já ajudou centenas de instituições financeiras a implementar o Positive Pay com sucesso. Veja alguns exemplos:

Caso 1: Banco Comunitário nos EUA

Desafio: Alto índice de fraudes por cheque, causando perdas financeiras.
Solução: Implementação do Positive Pay da Alkami com integração ao core banking.
Resultado: Redução de 90% nas fraudes por cheque em 6 meses.

Caso 2: Cooperativa de Crédito no Brasil

Desafio: Processo manual de verificação de cheques, lento e suscetível a erros.
Solução: Automação com o Positive Pay e onboarding digital da Alkami.
Resultado: Aumento de 40% na eficiência operacional e maior satisfação dos clientes.

“A Alkami nos ajudou a modernizar nossos processos de segurança e onboarding. Agora, nossos clientes têm mais confiança em nossas operações.” – Diretor de TI de uma Cooperativa de Crédito

6. Conclusão: O Futuro da Prevenção a Fraudes e Onboarding Digital

O crescimento da Alkami no Positive Pay é um reflexo de um mercado financeiro cada vez mais digital e seguro. Com o aumento das fraudes e a demanda por processos mais ágeis, soluções como o Positive Pay se tornam essenciais para bancos, cooperativas e fintechs.

Principais Takeaways:

✅ O Positive Pay é uma das melhores ferramentas para prevenir fraudes por cheque.
✅ A Alkami se destaca pela integração com core banking e uso de IA.
✅ Bancos que investem em segurança e onboarding digital ganham vantagem competitiva.
✅ A digitalização do setor financeiro é irreversível – quem não se adaptar ficará para trás.

Se você é gestor de um banco, cooperativa ou fintech, é hora de avaliar soluções como o Positive Pay da Alkami para proteger seus clientes e otimizar seus processos.

Quer saber mais? Acesse o site da Alkami e descubra como implementar essa solução em sua instituição!

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Alkami ultrapassa 500 clientes de Positive Pay à medida que a demanda por prevenção a fraudes e onboarding comercial cresce – PR Newswire