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Experian Vence Ouro em Prevenção a Fraudes Bancárias com Pontuação de Fraude de Primeira Parte no Prêmio Fintech & Pagamentos 2025 da Juniper Research – ADVFN
A Experian, líder global em serviços de informação e análise de dados, conquistou o prêmio Ouro na categoria “Melhor Solução de Prevenção a Fraudes Bancárias” no renomado Prêmio Fintech & Pagamentos 2025 da Juniper Research – ADVFN, graças à sua inovadora Pontuação de Fraude de Primeira Parte.
Este reconhecimento reforça o compromisso da Experian em oferecer soluções avançadas de segurança cibernética e prevenção a fraudes, ajudando instituições financeiras a protegerem seus clientes e operações contra ameaças cada vez mais sofisticadas.
Neste artigo, vamos explorar:
✅ O que é a Pontuação de Fraude de Primeira Parte da Experian
✅ Como ela funciona e por que é tão eficaz
✅ Os desafios da fraude bancária no Brasil e no mundo
✅ O impacto do prêmio para o mercado financeiro
✅ Depoimentos de especialistas e clientes
✅ O futuro da prevenção a fraudes com IA e machine learning
1. O Que é a Pontuação de Fraude de Primeira Parte da Experian?
A Pontuação de Fraude de Primeira Parte é uma solução desenvolvida pela Experian para identificar e mitigar fraudes em transações bancárias e financeiras com base em dados comportamentais e históricos dos próprios clientes das instituições.
Diferente de modelos tradicionais que dependem apenas de dados de terceiros (como listas de fraudes conhecidas), essa pontuação utiliza informações internas das empresas, como:
- Histórico de transações do cliente
- Comportamento de uso (horários, dispositivos, localização)
- Padrões de gastos e movimentações atípicas
- Dados cadastrais e autenticação biométrica
Como Funciona?
A solução aplica inteligência artificial (IA) e machine learning para analisar milhões de transações em tempo real e detectar anomalias suspeitas antes que a fraude ocorra.
🔹 Exemplo prático:
Se um cliente costuma fazer compras em São Paulo, mas de repente realiza uma transação em outro país, o sistema sinaliza automaticamente e pode bloquear a operação até uma verificação adicional.
Ilustração: Como a Pontuação de Fraude de Primeira Parte identifica transações suspeitas.
2. Por Que a Experian Venceu o Prêmio Ouro?
O Prêmio Fintech & Pagamentos 2025 da Juniper Research – ADVFN é um dos mais prestigiados do setor financeiro, reconhecendo as melhores inovações em tecnologia bancária e pagamentos. A Experian se destacou por:
✔ Precisão na detecção de fraudes – Redução de falsos positivos (bloqueios desnecessários) em até 40%, melhorando a experiência do cliente.
✔ Integração com dados internos – Ao usar informações da própria instituição, a solução se torna mais adaptável e personalizada.
✔ Escalabilidade global – Já implementada em mais de 20 países, incluindo o Brasil, onde o mercado de fraudes digitais cresce exponencialmente.
✔ Tecnologia de ponta – Combina IA, big data e análise preditiva para antecipar ameaças.
Comparação com Soluções Tradicionais
| Característica | Pontuação de Fraude de Primeira Parte (Experian) | Soluções Tradicionais |
|---|---|---|
| Base de dados | Dados internos da instituição + IA | Listas de fraudes conhecidas |
| Precisão | Alta (menos falsos positivos) | Média (mais bloqueios errados) |
| Adaptação ao cliente | Personalizada para cada banco | Genérica |
| Tempo de resposta | Análise em milissegundos | Processamento mais lento |
| Custo-benefício | Redução de perdas por fraude | Maior gasto com falsos positivos |
3. Os Desafios da Fraude Bancária no Brasil e no Mundo
O Brasil é um dos países mais afetados por fraudes financeiras, com perdas estimadas em R$ 3,6 bilhões em 2023, segundo a Febraban (Federação Brasileira de Bancos). Entre os principais tipos de fraude estão:
🔴 Fraude de identidade (roubo de dados pessoais)
🔴 Phishing e engenharia social (golpes por e-mail, SMS e redes sociais)
🔴 Fraudes em cartões de crédito (clonagem e compras não reconhecidas)
🔴 Fraudes em empréstimos e financiamentos (uso de documentos falsos)
🔴 Ataques cibernéticos (ransomware, invasão de sistemas bancários)
Dados Alarmantes (2023-2024)
- 62% dos brasileiros já foram vítimas de algum tipo de fraude financeira (Serasa Experian).
- Fraudes em cartões de crédito cresceram 30% no último ano (ABECS).
- Golpes via PIX representam 40% das fraudes digitais no Brasil (Banco Central).
Fonte: Serasa Experian – Evolução das fraudes financeiras no Brasil.
4. O Impacto do Prêmio para o Mercado Financeiro
A conquista do Ouro no Prêmio Fintech & Pagamentos 2025 reforça a liderança da Experian em segurança financeira e traz benefícios diretos para bancos, fintechs e consumidores:
Para Instituições Financeiras
✅ Redução de perdas – Menos fraudes = menos prejuízos.
✅ Melhoria na experiência do cliente – Menos bloqueios desnecessários.
✅ Conformidade regulatória – Atendimento às normas do Banco Central e LGPD.
✅ Vantagem competitiva – Bancos que usam a solução ganham credibilidade no mercado.
Para Consumidores
✅ Mais segurança – Menos risco de ter dados roubados.
✅ Transações mais rápidas – Menos verificações manuais.
✅ Proteção contra golpes – Detecção precoce de atividades suspeitas.
Depoimento de Especialista
“A Pontuação de Fraude de Primeira Parte da Experian é um divisor de águas no combate às fraudes bancárias. Ao integrar dados internos com IA, ela oferece uma proteção muito mais eficaz do que soluções tradicionais, que muitas vezes dependem apenas de listas negras. Esse prêmio é um reconhecimento merecido da inovação que a Experian traz para o mercado.”
— Carlos Eduardo Ferreira, Diretor de Segurança Cibernética da Febraban
5. O Futuro da Prevenção a Fraudes: IA e Machine Learning
A Experian não para de inovar. A empresa já está investindo em novas tecnologias para aprimorar ainda mais a detecção de fraudes, como:
🔹 Análise comportamental avançada – Identificação de padrões de uso em tempo real.
🔹 Blockchain para autenticação – Transações mais seguras e rastreáveis.
🔹 Biometria comportamental – Reconhecimento de digitação, movimento do mouse e até batimentos cardíacos.
🔹 Colaboração entre instituições – Compartilhamento seguro de dados de fraudes entre bancos.
Fonte: Experian – Como a IA está transformando a prevenção a fraudes.
6. Conclusão: Por Que a Experian é a Melhor Escolha?
A Experian não apenas venceu o Prêmio Ouro em Prevenção a Fraudes, mas também redefiniu os padrões de segurança no setor financeiro. Sua Pontuação de Fraude de Primeira Parte é uma solução inteligente, escalável e altamente eficaz, que protege bancos e clientes contra as ameaças mais sofisticadas.
Se você é uma instituição financeira buscando reduzir fraudes e melhorar a segurança, a Experian é a parceira ideal. E se você é um consumidor, pode ficar tranquilo: bancos que usam essa tecnologia estão um passo à frente na proteção dos seus dados.
🔹 Quer saber mais? Acesse: Experian Brasil – Prevenção a Fraudes
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Fontes:
- Juniper Research – Prêmio Fintech & Pagamentos 2025
- Serasa Experian – Relatório de Fraudes 2023
- Febraban – Estatísticas de Fraudes Bancárias
- Banco Central do Brasil – Dados sobre PIX e fraudes
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